admin 广东省广州市纪委监委揭开表层深挖广州农商银行原行长腐败隐患_中国经济网-国家经济门户网站
广东省广州市纪委曝光了广州农商银行原行长的腐败隐性问题，以及到底隐藏了多少伎俩，牟取了1800万元以上的利润（扫除腐败的渗透率不断提高）。新年伊始，广州农商银行总部营业部室就迎来了最热闹的时刻。广东省广州市一家碳纤维科技公司董事乔文（化名）一早就到达现场，为“专精特新”企业申请贷款个性化流动资金阿尼斯。从最初接触到获得批准，只用了不到10天的时间。乔文说：“目前，这里申请贷款流程规范、透明、高效，为企业提供了很大的支持。”为什么会出现这样的变化呢？事情要从一起腐败案件的调查开始。 2023年初，广州市纪委信访信访办收到匿名举报，称广州农商银行原行长易学飞“与多家信贷客户公司密切接触，从事可疑经济交易”，引起检查人员警惕。 “我们已经收到过类似的关于易雪飞的投诉和举报。在调查其他案件的过程中，我们发现了与易雪飞相关的重要问题的线索。”该案负责人说。对此，广州市纪检监察委员会决定进行彻底调查调查伊学飞违纪违法线索。侦查人员层层揭开后，发现了一系列隐蔽性极强的腐败犯罪链条。 2006年起，易雪飞担任广州农村商业银行（原广州农村信用合作社）副行长、行长。一些企业客户特意去了解他，并要求他在批准他们的项目时“让事情变得简单”。易学飞自1993年起就在银行工作。他知道，如果用钱做事，踪迹就会很明显，也很容易调查。于是，他以文明和商品化的名义，决定采用借贷收息的方式，让自己的藏品有了“法律依据”。融资从哪里来？他决定“掏空他的钱”。易学飞利用其妹夫刘晓峰(化名)代其投资、持股、转移资金。他还找到了一个长期信用客户张海波（化名）要求其以登记在刘晓峰名下的股票为质押，向广州农商银行申请贷款。在易雪飞的指导下，张海波于2017年向广州农商银行申请了总额为2400万元的商业贷款。在李雪飞安排并批准贷款后，张海波转手了四五次，最终将全部金额转入易雪飞妻子的银行账户。这笔贷款获得的2400万元，成为易雪飞后续违法活动的“储备金”。公司到了门口，易学飞立即收下，并暗示对方会以贷款、收取利息的方式表达谢意。例如，2017年上半年，一家公司的实际经理戴斌（化名）因为想提高公司的贷款额度、加快贷款审批流程而找到易学飞。易学飞先生拍摄主动询问戴兵先生公司运营是否还“需要资金”。戴兵了解到，神辉主动提出，表示愿意以个人名义向易学飞借款1200万元，年利率15%，用于公司的所谓运营。随后，易学飞在为戴斌公司协调贷款审批时，间接向办理分行打招呼，要求他们代表“配套企业”“妥善便利”贷款审批流程，加快贷款进程。贷款支付行为也是秘密转移的。银行发放贷款后，易雪飞经妻子同意将1200万元转入戴斌的公司账户，并代表妻子与戴斌签订了年利率15%的贷款协议。易雪菲让戴斌把利息转到婆婆的银行账户上。 2017年至2019年在银行累计的“返还利息”戴斌向易学飞提供的账户金额达480万元。只是到了2019年，易学飞才被迫“无奈分道扬镳”，要求戴斌归还自己投资的1200万元，担心被调查。 2024年2月，广州市纪检监察委员会正式对易学飞涉嫌严重违纪违法问题立案审查调查，并依法对其采取逮捕措施。 “我们推出‘托管+专班’制度，动员国企会计人员成立资产分析专班，对易学飞及其家人名下的200多个账户、160万余笔进出资金流向进行大数据分析。”该案负责人表示。广州农商银行工作组与纪检监察组成立专项资产管理中心分析团队。对易学飞参与审批的多笔10亿元以上贷款进行全面排查，并出具贷款分析报告。该研究集中于两个主要问题。 “一是‘借’资金需求的真实性，二是‘借’资金与‘用权’的相关性。‘借’资金，我们在这些贷款中检测到了三个‘异样’。”研究人员表示，显然他是专门向易学飞寻求个人贷款，而且年利率还很高。二是有管理人还没有还钱，付给易学飞的利息已经超过了本金，而且他有资产第三，公司主动提高利率，最初同意贷款年利率为12%，但一年后，其管理层提议将年利率提高至近20%。该小组研究了三个主要方面：资本流动冲突、财政年度比较和资产交换渗透率。结果发现，易学飞批准部分企业贷款的时间，往往是他将资金借给公司高管并收取贷款利息的时间。据专案组统计，2005年以来，易学飞通过贷款、收息等方式收取利息超过1800万元。面对铁证如山，易雪飞承认了所有收取贷款利息的刑事罪名。经查，易学飞还存在其他腐败行为。其刑事案件已移送司法机关侦查起诉，预计将于近期宣判。事件的调查还没有结束；推进治理是关键。 2024年9月起，广州市纪检监察机关证监会和调查办案部门将配合，确保广州农商银行利用案件，推动整改和处理。同时，关还表示，巡视委、省市纪委监察部深入研究了全市领导干部违法违规贷款存在的共性问题，制定了专项救济措施。他要求金融监管部门考虑建立针对公务员异常大量资金流入的预警机制，加强公关和法律法规教育。 “新的腐败、隐性腐败正在不断更新，其本质与传统腐败没有什么区别，关键在于监督的手段和手段。我们要积极适应和创新方法手段，利用‘技术理性’强化‘制度刚性’。”广州市纪委监察部省纪委积极与全省公共电力大数据监管平台合作，推广使用国际化纪检监察分级平台，不断提升智能化反腐败和反腐败技术水平。揭开腐败“商业化”、“合法化”的面纱（办案备忘录） 新发腐败案件和隐蔽腐败案件中，可以看到许多新迹象、新特点。许多腐败行为不再直接表现为“一手付钱，一手办事”的形式，而是融入到市场活动中，实现时空分离、利益输送的合法形式。期权腐败、影子股东、虚拟货币贿赂等表现出腐败行为者的隐形性、权力行使方式的间接性、利润传递的商品化、权力传播的滞后性等特点。尼日交易。此外，大部分新发隐性腐败案件涉及金融产品、跨境交易、数字资产等传统监管薄弱的领域。一些涉案者深知金融和法律监管漏洞，并提前制定了规避计划，以避免审查和调查。查处新型腐败和隐蔽腐败是一项长期系统工程，需要技术、机制、团队等多维度协同努力。广州市纪检监察局强化系统思维，积极适应反腐败新形势新趋势，深入探索利益交换中的权力运作机制，揭示腐败行为“商业化”、“法治化”。在研究和处理腐败案件的过程中，我们会明白“权力”的本质。不断提高反腐败手段的穿透力。通过完善新型腐败和隐蔽性腐败证据指引，加强科技反腐败斗争，提高纪检监察干部业务能力，不断探索和丰富预防控制腐败的有效方法，促进反腐败工作规范化、长效化，铲除新型腐败和隐蔽性腐败的温床。（作者：邱先生）杨平，广州市纪检监察委员会法庭副庭长（本刊王云娜报道、编辑）
（编辑：项小斌）